Przedmioty dzialania

Broker*: (Advisor)

Niezależny broker jest zdefiniowany jako indywidualna jednostka, nie powiązana z żadną instytucją finansową, posiadająca kompetencję do swobodnego doboru produktów i usług finansowych dostępnych na rynku.

• doradca świadczy usługi dla klienta,
• doradca jest całkowicie niezależny i zobligowany do dostarczania niezależnych rozwiązań,
• broker jest wynagradzany przez klienta,
• prawdziwi, niezależni brokerzy liczą zaledwie 8 % całej europejskiej wspólnoty doradców i pośredników finansowych,

* W Polsce brokerzy współpracują jedynie z przedsiębiorstwami. Na dzień obecny na naszym rynku nie funkcjonuje usługa brokerska dla osób fizycznych.

Pośrednik: (Agent)

Pośrednik jest wynagradzany przez dostawcę usług lub produktów, które poleca klientowi.

• większość europejskich pośredników (52 %) posiada w swojej ofercie od 3 do 5 produktów różnych dostawców,
• Multi produktowi pośrednicy nie dają klientom całkowicie bezstronny rad**, ale są lepszym rozwiązaniem dla klienta niż pośrednicy współpracujący z jedną instytucją, ze względu na większy wybór możliwości finansowych. Pośrednicy reprezentujący jedną firmę, nie doradzają klientowi, ponieważ nie oferują klientowi żadnego wyboru.

** W Polsce dobór najlepszych produktów na rynku dla klientów leży po stronie przedsiębiorstwa zatrudniającego pośredników. Wybór klienta ogranicza się do wybrania produktu, który jest najbardziej odpowiednie dla jego sytuacji, z pośród już wyselekcjonowanych produktów przez firmę doradczą.

Wspólne zobowiązania brokerów i pośredników: (Advisers and Agents have jointly obligations)

• zapewnienie efektywności pracy za pomocą dostępnych narzędzi, stanowiących gwarancję jakości dla klientów,
• posiadanie niezbędnych ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej,
• posiadanie niezbędnych kwalifikacji, wiedzy i doświadczenia,
• podleganie pod instytucję nadzoru nad rynkiem finansowym.